ПАО «Почта Банк»

Завершенные проекты
Построение корпоративного хранилища данных на базе информационно-аналитической системы RS-DataHouse и внедрение системы подготовки и выпуска отчетности для ЦБ РФ (34 формы отчетности и 16 проверочных отчетов)

Построение корпоративного хранилища данных на базе информационно-аналитической системы RS-DataHouse и внедрение системы подготовки и выпуска отчетности для ЦБ РФ (34 формы отчетности и 16 проверочных отчетов)

«Почта Банк» — универсальный розничный банк — был создан в 2015 году на базе «Лето банка» (дочерний банк ВТБ24) международной финансовой группой ВТБ и ФГУП «Почта России».

Реструктуризация финансовой организации предусматривала, в частности, превращение отделений «Почты России», расположенных по всей стране, в подразделения «Почта Банка». Согласно плану, к 2017 году региональная сеть должна была вырасти до 1600 клиентских центров.

В 2014 году руководители «Лето банка», планируя масштабное укрупнение бизнеса, взяли курс создание новой ИТ-архитектуры. Прогнозируя увеличение объема операций, подлежащих учету, а также принимая во внимание значимость своевременного предоставления обязательной отчетности, первостепенной задачей банк назвал автоматизацию процесса подготовки и выпуска отчетности ЦБ.

Острая необходимость в автоматизации выпуска регуляторной отчетности усугублялась тенденцией ужесточения требований регулятора, появлением новых законодательных актов и увеличением количества обязательных отчетов. Так, в 2015 году ЦБ выпустил 1 указание по подготовке отчётности, за первые 9 месяцев 2016 года — уже 6. В 2015 году регулятор сделал 42 изменения в указаниях, в 2016 году — около 60.

Исходя из этих и других факторов, «Почта Банк» принял решение заменить систему собственной разработки промышленным решением компании R-Style Softlab.

Процесс внедрения решения охватывал широкий набор отчетов ЦБ — 34 формы, автоматизация которых наиболее востребована банками ввиду их сложности.

Проект длился два года. Он включала в себя построение хранилища данных, реализацию отчетных форм и сверочных отчетов на базе информационно-аналитической системы RS-DataHouse и аналитического бизнес-приложения «RS-DataHouse: Отчетность ЦБ РФ».
Проект начался с этапа планирования, на котором команда специалистов R-Style Softlab разработала и предложила банку наиболее эффективную схему внедрения аналитической системы, предусматривающую 14 этапов проекта вместо обычных 4-8. Такое дробление обеспечило возможность по ходу проекта вводить в эксплуатацию готовые к использованию блоки, каждый из которых состоял из нескольких отчетов (от 1 до 8). Каждый готовый блок вендор сразу брал на сопровождение для оперативной реализации регуляторных изменений. По истечении первых пяти месяцев проекта банк получил 7 отчетных форм, и далее каждый месяц R-Style Softlab передавала финансовой организации в среднем по две готовых для работы формы. Такой подход позволил не только снизить риски, связанные с появлением новых законодательных требований, но и оптимально спланировать работу бизнес-подразделений и ИТ-специалистов «Почта Банка». 

Самым сложным стал заключительный этап, когда внедрялась форма 0409135 «Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации». В ней осуществляется ежедневный расчет нормативов банка, и по трудоемкости построения она сравнима с подготовкой половины всей отчетности ЦБ. Среди других наиболее важных форм, реализованных для банка, — 0409118 «Данные о концентрации кредитного риска», 0409808 «Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма)» и прочие. 

Проект завершился в августе 2016 года. Была автоматизирована подготовка 34 наиболее трудоемких и сложных форм отчетности ЦБ РФ, а также 16 проверочных отчетов, предназначенных для постоянного мониторинга качества информации в банковском хранилище данных. Кроме того, был настроен ежедневный расчет (в автоматическом режиме) кодов для нормативов, а также формы 0409118 «Данные о концентрации кредитного риска». Это позволило банку существенно (в разы) сэкономить время сотрудников, повысить точность расчетов и снизить вероятность ошибок, вызванных человеческим фактором.

В рамках сопровождения за два года проекта в систему было внесено более 50 изменений в соответствии с требованиями, поступающими от ЦБ РФ. R-Style Softlab взяла на себя также будущее сопровождение системы в рамках обновления законодательства. Таким образом, банк избавил себя от дополнительных издержек, связанных с постоянной актуализацией системы в соответствии с новыми требованиями регулятора.

За два года объем ежедневных операций в банке увеличился в 2 раза, поэтому на момент окончания проекта в хранилище ежедневно загружалось 1,3 млн. полупроводок — в 2 раза больше, чем на момент старта проекта; в будущем эта цифра будет постепенно расти. Объем используемой в хранилище информации вырос на 70%, в перспективе ближайших лет он вырастет еще минимум в 2-3 раза. В течение следующих 7 лет «Почта Банк» планирует нарастить сеть до 26 тысяч точек, а количество клиентов — с 2723 тыс. (по данным на сентябрь 2016 года) до 21 млн. Внедренное хранилище гарантированно поддерживает такие темпы роста объемов данных.

Представители «Почта Банка» положительно оценивают итоги совместного с R-Style Softlab проекта, подтверждают снижение регуляторных и операционных рисков, уменьшение нагрузки на АБС и другие ИТ-системы банка и оптимизацию времени сотрудников, затрачиваемое на формирование отчетности ЦБ.
Отзыв банка
Благодаря проекту, осуществленному командой R-Style Softlab, мы владеем единым информационным пространством, позволяющим получать полную и достоверную обязательную отчетность.
Чиков С.В.
вице-президент, директор по информационным технологиям ПАО «Почта Банк»

Оригинал отзыва






К списку проектов