Как проверяют банкротов в АБС RS-Bank v. 5.5

5100

Светлана Мелихова, старший аналитик департамента банковского ПО RS-Bank

Согласно Федеральному закону № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» в АБС RS-Bank v. 5.5 реализована проверка банкротов и должников. Клиенты банка — юридические лица, физические лица и ИП — проверяются по реестру ЕФРСБ, кроме того, система контролирует наличие признаков банкротства при вводе лицевого счета и выполнении проводки документов. Подробнее о новых возможностях системы узнаете из нашей статьи.

Контроль клиентов по реестру ЕФРСБ

АБС RS-Bank v. 5.50 позволяет выполнять периодическую проверку клиентской базы банка с целью выявления клиентов, включенных в ЕФРСБ (Единый федеральный реестр сведений о банкротстве). Проверка осуществляется через модуль «RS-Connect. Обмен с ЕФРСБ» программного комплекса RS-Connect, поэтому данная процедура доступна только при наличии лицензии «Интеграция с RS-Connect в рамках работы с реестром банкротов v. 5.5».

По результатам выполнения проверки выявленным клиентам присваивается признак принадлежности к реестру (категория № 912 «Признак банкротства»), который далее учитывается при открытии лицевого счета клиенту и регистрации платежного документа.

Процедура проверки клиентов по ЕФРСБ может выполняться как в пакетном режиме (рис. 1), так и в индивидуальном порядке — из карточки конкретного клиента.

Рис. 1. Форма для запуска массовой проверки клиентов на их наличие в ЕФРСБ

Для выполнения проверки из АБС в RS-Connect передаются следующие параметры:

по юридическому лицу: ОГРН, ОГРНИП (для ИП), ИНН, полное наименование должника;
по физическому лицу: ФИО, дата рождения, СНИЛС, ИНН.

Система позволяет настроить правила установки признака банкротства для физических лиц в случае совпадения по неоднозначным реквизитам. Например, если данные по СНИЛС и ИНН в системе отсутствуют, и, соответственно, для проверки передаются только ФИО и дата рождения, то в случае совпадения действия системы будут определяться настройкой реестра RS-CONNECT\RS-BANK\ЕФРСБ\ФИО:

«YES» — заполнять категорию № 912 «Признак банкротства»;
«NO» — не выполнять никаких действий.

По окончании процедуры проверки по реестру ЕФРСБ в системе формируется протокол с подробной информацией о результатах выполнения.

Контроль признаков банкротства клиента при вводе лицевого счета

При вводе лицевого счета выполняется проверка наличия установленной для клиента категории № 912 «Признак банкротства» и его значения.

В зависимости от кода категории по итогам проверки выполняются разные действия. Так, при значении «4» (клиент банкрот) при открытии счета на экран выводится сообщение:

Клиент БАНКРОТ! Возможно открытие только специального счета банкрота! Необходимо согласование ЮУ. Продолжить? ДА/НЕТ.

Для значений «1», «2», «3», «6», «7» (клиент находится на стадии финансового оздоровления, реализации имущества и др.) текст сообщения будет другим:

Клиент находится в стадии банкротства. Необходимо согласование с ЮУ. Продолжить? ДА/НЕТ.

Дальнейшие действия системы определяются ответом пользователя.

Контроль признаков банкротства клиента при выполнении проводки документа

При выполнении проводки документа в системе также реализован контроль признаков банкротства клиента. Эта опция настраивается и определяется значением настройки реестра.

Если настройка реестра CHECKDOC\КОНТРОЛЬ БАНКРОТСТВА ПРИ ПРОВОДКЕ содержит значение «YES», а шифр документа равен «01» или «17», и при этом плательщик является клиентом нашего банка, то дальнейшие действия зависят от значения кода категории № 912 «Признак банкротства», установленного для плательщика по документу:

Если он равен «4», при этом на счете получателя не установлен тип R «Счет банкрота», то пользователю выводится сообщение:

Клиент <Плательщик_клиент> БАНКРОТ! Все операции запрещены! Необходимо согласование ЮУ. Продолжить? ДА/НЕТ.

Если код равен «1», «2», «3», «6», «7», и при этом на счете получателя не установлен тип R «Счет банкрота», то сообщение будет таким:

Исполнение документов по субъекту <Плательщик_клиент> приостановлено в связи с процедурой банкротства. Необходимо согласование с ЮУ. Продолжить? ДА/НЕТ.

Подобным образом процедура контроля работает как в случае единичной проводки, так и массовой.

Дальнейшие действия системы зависят от ответа пользователя.

Прочие возможности

Признак банкротства также учитывается в системе при взаимодействии с Федеральной налоговой службой и Федеральной таможенной службой.

В случае банкротства клиента эти сведения будут переданы в RS-Connect при обработке поступающей информации об ограничениях, платежных документах и использованы далее при подготовке ответов в государственные органы в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Как проверяют банкротов в АБС RS-Bank v. 5.5

Контроль клиентов по реестру ЕФРСБ

Контроль признаков банкротства клиента при вводе лицевого счета

Контроль признаков банкротства клиента при выполнении проводки документа

Прочие возможности

Комментарии