Брокерские и депозитарные услуги: привлекать клиентов могут все игроки финансового рынка

148085

Борис Перлов, руководитель стратегических проектов внедрения, R-Style Softlab

Пандемийная короноистория последних лет — это история краха малых и больших предприятий реального сектора. Наличие низких процентных ставок как для кредитов, так и для депозитов означает бесперспективность сохранения/накопления средств классическим способом при достаточно низкой стоимости привлечения (плеча). Лишь малая часть населения России имеет опыт работы на финансовом рынке, однако необходимость если и не преумножить, то хотя бы сохранить нажитое выдавливает капитал из реального сектора в сектор финансовый. Вряд ли последствия коронокризиса будут довлеть над экономикой длительное время, однако следует отметить формирование нового образа действий и образа жизни для домохозяйств: инвестиции взамен депозитам. Профессиональные участники просто не могут оставаться в стороне, игнорировать меняющуюся среду. Ещё не так давно брокерское обслуживание было продуктом второго плана, теперь оно вновь выходит из тени, становится просто обязательным элементом продуктовой линейки.

Финансовый рынок — площадка для всех

На финансовом рынке представлено множество локальных инструментов, производных инструментов, инструментов хеджирования — всё, что угодно, на любой вкус и кошелёк. Отечественный рынок оказания брокерских услуг является сегодня весьма перспективной и доходной отраслью. Статистическая информация Московской Биржи по клиентам участников торгов подтверждает, что год от года количество клиентов растёт, а динамика последних двух лет впечатляет.

Рис. 1. Количество уникальных клиентов в Системе торгов Московской Биржи (по состоянию на последний день месяца) за 2015-2020 гг. (https://www.moex.com/s719)

На сегодняшний день на рынке брокерских и депозитарных услуг наблюдается большая конкуренция. Крупные игроки, средние, небольшие — все имеют возможность привлекать и обслуживать клиента. Молодым и амбициозным Торговым домам весьма сложно конкурировать с «Эталонами», давно зарекомендовавшими себя. В таких условиях необходима реализация конкурентных преимуществ в технологии обслуживания клиентов. Одна из основных задач, которую ставят перед собой Торговые дома, желающие занять свою нишу на рынке, — превосходить старожил рынка по качеству предоставления услуг и возможности оперативно расширять линейку продуктов и дополнительных сервисов. Немаловажным является скорость обработки клиентских данных, процедур внутреннего и комплаенс-контроля, а также принятия решения о приёме клиента на обслуживание и допуск к торгам.

Важнейшим условием соответствия и превосходства является автоматизация подразделений профучастника, занятых в обслуживании клиентов, а именно: фронт-, мидл-, бэк-офисов и депозитария. Правильный выбор решения по автоматизации позволит не только усовершенствовать технологии приёма и обслуживания клиентов, но и минимизировать издержки на содержание этих подразделений, обеспечить низкую себестоимость обслуживания. Ключевым моментом является нивелирование операционного риска за счёт применения программных продуктов. Именно совокупность этих факторов является основным критерием эффективности бизнеса профучастника.

На рынке программных продуктов представлено множество различных решений. Выбор в стандарте цена-качество уже не является определяющим: решающее значение отводится таким факторам, как функциональное покрытие программного продукта, соответствие регуляторным стандартам, а также быстродействию систем и качеству хранения информации.

«Брокерка» от R-Style Softlab

Стоит обратить особое внимание на то, что внутренние бизнес-процессы в каждом Торговом доме являются уникальными, и, казалось бы, даже такой стандартный функционал, как удержание налогов, имеет свои индивидуальные особенности для каждого профучастника. Профучастник в праве ожидать готовый для использования программный продукт прет-а-порте, «сел и поехал». При этом продукт должен быть эластичен и иметь возможность после лёгкого перехода на новый софт обеспечить уникальную индивидуальность профучастника и оперативно реагировать на любые постановки задач.

В линейке продуктов компании R-Style Softlab функциональность
для профессиональных участников финансовых рынков представлена
в системе RS-FinMarkets.
ПЕРЕЙТИ К ОПИСАНИЮ ПРОДУКТА

В линейке продуктов R-Style Softlab есть гибкая учетная система, позволяющая решать задачи учёта, расчёта сделок, охватывающая функционал налогового агента, клиентскую и регуляторную отчётность и в то же время позволяющая помочь автоматизировать и выстроить бизнес-процессы. Это RS-FinMarkets .

Бэк-офис — пожалуй, одна из главных частей финансовой организации, определяющая бесперебойность большинства процессов, связанных с развитием и обеспечением бизнеса, а также с ответами на требования регуляторов. Все решения на базе RS-FinMarkets для профессиональных участников финансовых рынков по автоматизации обслуживающих подразделений соответствуют регуляторным требованиям и обладают полным набором функций, необходимым для осуществления внутреннего и депозитарного учета. Удачное сочетание четких, понятных бизнес-процессов и хорошего программного решения способно обеспечить эффективность любого профучастника.

Функциональный охват. Комплексное модульное решение для бэк-офиса финансового рынка и депозитарной деятельности RS-FinMarkets , по сути, закрывает все потребности инфраструктуры профучастника. В программе учитываются и брокерские, и дилерские сделки. Организован учет сделок с любыми инструментами финансового рынка. Репозитарная деятельность также покрывается функциональностью модулей RS-FinMarkets.

Рис. 2. Функциональность RS-FinMarkets

RS-FinMarkets даёт возможность автоматизировать процесс проведения сделок организованного и не организованного рынков (ОТС, Московская биржа, Биржа СПб). Единый пул обеспечения клиентской и собственной позиции профучастника, единая денежная позиция, обслуживание собственных выпусков, а также предоставление услуг андеррайтинга — все эти возможности доступны пользователям системы. Обеспечивается ведение операционных дней и независимое закрытие опердня различными подразделениями.

Модульность. Система RS-FinMarkets построена по модульному принципу. Приобретая такое решение, заказчик сам определяете те модули, которые необходимы ему в данный момент. Благодаря модульной структуре любой профучастник может собрать свою систему из модулей, как из блоков конструктора, чтобы не только закрыть проблематику дня сегодняшнего, но и иметь возможность со временем «достроить» систему под новые требования и вызовы.

Наличие большого количества вспомогательных сервисов, справочников, журналов, автоматов и роботов, интеграция с внешними программными продуктами, простота и оперативность получения необходимой информации, высокая скорость обработки данных — все это ускорит обслуживание клиентов и облегчит работу сотрудников инфраструктуры профучастника. Здесь, думаю, не лишним будет упомянуть и другие решения компании, повышающие скорость и качество приёма и последующего обслуживания клиентов:

система ДБО (Клиент-Банк) на базе InterBank;
RS-Connect — линейка продуктов для организации онлайн-взаимодействия банковской системы с государственными информационными системами, такими как ГИС ЖКХ, ГИС ГМП, ФССП, ФНС и др.

Бюджетный вариант решения. Система RS-FinMarkets востребована крупными профессиональными игроками финансового рынка с наработанной обширной клиентской базой. Однако компания R-Style Softlab не забыла и о «молодых» Торговых и Брокерских домах, которые нацелены на жесткую конкурентную борьбу с более крупными участниками, но при этом ограничены в бюджете. Для них разработана «коробочная» версия RS-FinMarkets, которая является более «легковесным решением» по стоимости, но вполне достаточным для полноценной работы на финрынках по функциональному покрытию.

Индивидуальная настройка. Учитывая, что система поставляется настроенной, она все же предоставляет пользователю возможности по дополнительной индивидуальной настройке операций. Например, он может вводить новые настройки проводок, формировать новые события по сделкам и определять свои собственные операции.

Все включено. На базе RS-FinMarkets заказчик может реализовать комплексное решение для бэк-офиса, охватывающее все аспекты проведения сделок и расчетов, клиринга, сверок, а также управления денежной ликвидностью. Система, которая охватывает все потоки операций, поддерживает разнообразные классы активов. В ее силах справиться с большими объёмами операций финансового рынка разного типа. Предусматривается возможность интеграции с системами сторонних производителей и торговыми платформами, что позволяет объединить все данные бэк-офиса.

Поддержка производителя. Даже самая маленькая ошибка может оказаться критической и парализовать работу. R-Style Softlab, как разработчик, понимает всю ответственность по устранению и выявлению ошибок в программном продукте и оперативно реагирует на любые пользовательские запросы. Благодаря наличию у компании представительств во многих регионах страны, поддержка может осуществляться в режиме реального времени, что обеспечит бесперебойность ведения деятельности на финансовых рынках и качество продуктовой линейки профучастника.

Тэги: Брокерское обслуживание, Брокерка, Депозитарные услуги

Все статьи

Распечатать страницу

Брокерские и депозитарные услуги: привлекать клиентов могут все игроки финансового рынка

Финансовый рынок — площадка для всех

«Брокерка» от R-Style Softlab

Комментарии