ПАО АКБ «Держава»

Внедрение АБС и автоматизация деятельности банка на финансовых рынках.

АКБ «Держава» — один из старейших клиентов компании R-Style Softlab, сотрудничество с которым длится уже 20 лет.

Началось все с модуля «Операционный день банка». Постепенно банк стал обладателем практически всей линейки продуктов RS-Bank v. 5.5, включая системы автоматизации розничного обслуживания (RS-Retail v. 5.5) и кредитования (RS-Loans v. 5.5). В настоящее время банк пользуется пакетом услуг компании по приоритетному уровню сопровождения.

По мере развития банка и появления новых направлений в его деятельности, он расширяет и перечень применяемых продуктов компании. Так, в 2014 году в него вошла функциональность по банковским гарантиям, а в 2015 году — по цессиям (обе — из состава программного комплекса RS-Loans v. 5.5).

Сотрудничество на ниве автоматизации работы с ценными бумагами началось в 2008 году. В этот сложный для российской финансовой системы период руководство банка приняло решение усовершенствовать автоматизацию своей деятельности на фондовом рынке. Ставка на инвестиции в ИТ-инфраструктуру стала частью плана по стратегическому развитию банка и была продиктована желанием быть во всеоружии во время подъема рынков, который неизбежно последует за спадом.

В объявленном АКБ «Держава» тендере победила компания R-Style Softlab и ее программный комплекс RS-Securities, который всецело удовлетворил запросы банка. В результате был заключен контракт на внедрение в банке модулей «Бэк-офис операций с ценными бумагами» и «Депозитарий» из состава программного комплекса RS-Securities V.6.

Благодаря новому решению банк получил возможность реализовать широкий спектр операций с ценными бумагами. Система гибко адаптировалась к принятым в банке бизнес-процессам. При этом она полностью соответствовала требованиям к бухгалтерскому и налоговому учету для коммерческих банков и позволяла расширять и наращивать активности на финансовых рынках.

В 2015 году банк решил обновить имеющуюся версию системы на более современную 31-ю сборку. Основным поводом для этого стало наличие в ней функциональности для поддержки внебиржевого РЕПО с корзиной ценных бумаг с управлением обеспечением, клирингом и расчетами в Национальном расчетном депозитарии (НРД). Данный инструмент Банка России по предоставлению ликвидности позволяет кредитным учреждениям планировать сделки в соответствии с собственными потребностями в срочности финансирования и экономить на издержках, связанных с перезаключением РЕПО.

Готовность банка уже на этапе аналитической проработки подключиться к проекту и опробовать некоторые сделки в тестовом режиме на бирже позволила специалистам R-Style Softlab провести анализ реальных отчетов от НРД. Таким образом, благодаря содействию кредитного учреждения компания смогла правильно сформировать требования к обработке процессов в системе и предоставить своим клиентам полнофункциональное решение.

В ходе реализованного компанией R-Style Softlab в АКБ «Держава» проекта банк получил также дополнительные разработки, учитывающие все особенности оформления сделок РЕПО с корзиной ценных бумаг.

Развитие системы учета операций с ценными бумагами продолжилась и в 2016 году, когда компания R-Style Softlab помогла банку модернизировать налоговый учет операций с ценными бумагами и производными инструментами, осуществляемых банком от своего имени и за свой счет. С этой целью в кредитном учреждении был обновлен модуль «Автоматизированные регистры налогового учета (АРНУ)» из состава RS-Securities V.6. Он содержит новый комплект налоговых регистров, соответствующий текущим нормам законодательства, и реализован в веб-интерфейсе.

Сменив EasyWin-приложение на веб-модуль, банк смог ускорить процесс подготовки отчетности — за счет оптимизации расчетов, формирования меньшего количества регистров и появления новых сводных регистров, облегчающих анализ представленных в них данных. Например, в прежнем комплекте регистров было 4 регистра по коротким позициям (701-704), теперь это один регистр 720. На смену 8 регистрам по начислению дохода (401-408) пришел регистр 411. А вместо 6 регистров по репо (501-506) теперь формируются 4 регистра (511-514).

В ходе проекта компания внедрила в банке модуль «АРНУ», установила и настроила веб-компоненты на сервере приложений и рабочих станциях пользователей, а также внедрила актуальный комплект регистров налогового учета («Регистры 2014»).

Новый комплект налоговых регистров полностью устроил пользователей — сотрудников банка, а благодаря веб-интерфейсу выполнять свою работу им стало намного удобнее.

Параллельно в банке был обновлен модуль «Бэк-офис операций с ценными бумагами». В результате финансовому учреждению стала доступна возможность автоматизированного сопровождения сделок репо с новым инструментом Московской биржи — клиринговым сертификатом участия (КСУ).

В ходе проекта ИТ-компания реализовала программный код учета сделок и операций с КСУ, усовершенствовала справочники, категории учета, процедуры импорта и отчеты, провела тестирование и документирование функциональности по всем блокам разработки. На финальном этапе R-Style Softlab подготовила комплект изменений и внедрила обновления в инсталляцию, установленную в банке.

Автоматизация бэк-офисного сопровождения сделок с КСУ позволит банку быстро и качественно выполнять загрузку сделок прямых и обратных репо с КСУ, отражать операции выдачи/погашения КСУ, осуществлять бухгалтерский, внутренний и депозитарный учёт по сделкам и операциям с КСУ.





К списку проектов