Работа с рисками в RS-Bank V.6 версии 20.031.78

12 Июля 2022

Напоминаем, что 13 июля 2022 г. выйдет новый релиз RS-Bank V.6 — 20.031.78. Для оптимизации работы с клиентом банку необходимо учитывать уровень риска совершения им подозрительных операций. С этой целью в RS-Bank V.6 внесен ряд доработок.

  • В модуле «Финансовый мониторинг» доработан алгоритм отбора субъектов для обновления анкеты (по клавише [Shift + Alt + C] из списка субъектов). Также разделены сроки обновления анкеты по уровням риска субъектов:
    • анкета обновляется не реже 1 раза в 3 года для субъектов с низким уровнем риска;
    • анкета обновляется не реже 1 раза в 1 года для субъектов с иным уровнем риска.
  • В справочник видов факторов риска субъектов  добавлена новая группа — «Уровень риска по оценке ЦБ РФ».
  • Реализована процедура автоматического обновления уровня риска клиента из списков клиентов и формы параметров клиента по клавише [Shift + Alt + L].
    • Реализована массовая процедура автоматического обновления уровня риска клиентов по заданию планировщика. Результат работы процедуры (протокол работы) может быть разослан всем уполномоченным сотрудникам согласно списку рассылки с помощью «Механизма внешних оповещений».

В дополнение к этому в RS-Bank V.6 добавлен еще ряд возможностей:

  • Автоматический поиск клиентов, имеющих высокий уровень риска по оценке КО и оценке ЦБ (встроено в процедуру, вызываемую  по клавише [Shift + Alt + L]), и присвоение таким субъектам значения категории «Ограничения по уровню риска».
  • Массовая процедура автоматического поиска клиентов, имеющих высокий уровень риска по оценке КО и оценке ЦБ (по заданию планировщика), и присвоение таким субъектам значения категории «Ограничения по уровню риска».
  • Формирования отчета, в результате работы которого пользователю представляются списки субъектов, имеющих высокий уровень риска по оценке КО и оценке ЦБ. Отчет вызывается из отдельного пункта меню.

Для работы всех процедур, оперирующих данными об уровне риска ЦБ, требуется интеграция с RS-Connect.

Доработки выполнены согласно новым требованиям Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», введенным Федеральным законом от 21.12.2021 № 423-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций и использованию этой информации».

Пользователям RS-Bank V.6 указанные выше доработки будут доступны, начиная с версии 20.031.78, которая выйдет 13 июля 2022 г. 




Все новости