RSDH: Управление клиентскими данными
Полезные материалы
Листовка
Запись с вебинара
Презентация
Обратиться в отдел продаж
Обзор продукта
Приложение «RSDH: Управление клиентскими данными» предназначено для автоматизации процессов создания и управления единой клиентской базой банка, группами клиентов и отношениями между ними.
Бизнес-приложение позволяет решать задачи консолидации и обогащения клиентской информации, формирования досье клиента и организации, производить оперативный обмен информацией между бизнес-приложением и учетными системами банка.
Преимущества решения:
- Готовые профили клиентов, позволяющие максимально быстро получить бизнес-результат от внедрения бизнес-приложения
- Встроенный веб-интерфейс для редактирования досье клиента
- Настройка бизнес-процессов по согласованию вносимых изменений в досье клиента Поддержка бизнес-приложением SOA архитектуры
- Обмен данными с внешними системами (БКИ, информационно-аналитические порталы и пр.)
- Широкий диапазон настроек для редактирования клиентских данных и утверждения изменений
- Интеграция с другими бизнес-приложениями линейки RS-DataHouse
- Открытая модель данных, позволяющая быстро расширять атрибутный состав профиля клиента
Функциональные возможности
Единая и непротиворечивая база клиентов и контрагентов банка
-
- Создание единой клиентской базы
- Выверка, очистка и консолидация разрозненных клиентских данных для получения идеального, максимально полного досье клиента
- Большое количество встроенных проверок качества данных: правильность заполнения различных атрибутов досье (ИНН, номер паспорта, почтовый индекс и пр.)
- Возможность добавления собственных проверок
Единый профиль клиента
-
- Загрузка анкет клиентов из всех учетных систем банка
- Настройка атрибутного состава, позволяющая сформировать клиентский профиль (золотая запись), отвечающий всем требованиям банка
- Настройка алгоритмов, охватывающая:
- правила объединения анкет из разных систем-источников с учетом особенностей хранения клиентской информации в банке
- правила формирования полной анкеты клиента
- правила объединения анкет для получения корпоративного профиля клиента и группы взаимосвязанных клиентов
- Поддержка согласования изменений профиля клиента
- Возможность просмотра и редактирования единого профиля клиента
- Возможность просмотра и редактирования групп клиентов и взаимосвязей между ними
- Возможность формирования аналитических отчетов по группам клиентов и холдингам (корпорациям)
- Анализ использования клиентом или группой взаимосвязанных клиентов продуктов и услуг банка
- Подготовка данных для различных отчетов по группам клиентов
- Выгрузка единого профиля клиента в учетные системы банка
Досье клиента
-
- Максимальная гибкость в настройке структуры досье клиента. В зависимости от требований банка досье клиента может включать:
- Анкетные данные клиента
- Продукты банка, используемые клиентом
- Финансовую информацию клиента (НДФЛ, Баланс, ОПУ и т.п.)
- Анкеты аффилированных лиц (акционеров, владельцев бизнеса, инсайдеров, членов правления и пр.)
- Анкеты родственников
- Информацию из открытых источников (котировки, индексы, кредитные досье и т.п.)
- Любую другую дополнительную информацию по клиенту
- Актуальное состояние досье клиента может поддерживаться как вручную (через пользовательский интерфейс), так и автоматически
- Предусмотрена возможность редактирования досье клиента. Способ редактирования настраивается в пользовательском интерфейсе:
- Ручное внесение изменений — изменения вступают в силу немедленно
- Согласованное внесение изменений – порядок внесения изменений, предусматривающий их согласование, при выполнении которого изменения вступают в силу, пройдя цепочку утверждений
- Настройка правил согласования изменений в досье
- Протоколирование всех действий пользователей (просмотр, редактирование досье и т.п.)
Работа на уровне холдингов и корпораций
-
- Бизнес-приложение позволяет решить задачи, связанные с соблюдением законодательных актов и нормативов (например, 86-ФЗ РФ, 139-И ЦБ РФ), путем отслеживания связей между группами клиентов и используемыми продуктами, а также вычисления суммарной задолженности клиента или группы клиентов
- Бизнес-приложение позволяет формировать группы клиентов: холдинги и корпорации
- Отслеживание зависимостей аффилированных лиц
- Выделение групп клиентов для расчета кредитного риска
