InterBank Personal: ДБО физических лиц

Система в онлайн‑режиме обеспечивает банковских клиентов широкими и разнообразными платежными возможностями, предоставляет информацию о статусе и истории платежей, позволяет работать с пластиковыми картами, оформлять заявки на получение кредита и многое другое.

Возможности для клиентов банка:

• Доступ к счетам, пластиковым картам, вкладам, кредитам
• осуществление платежей и переводов
• Статус и история операций
• Оформление заявок
• Информационный сервис
• Статистика доходов и расходов

Возможности для банка:

• Самый востребованный канал коммуникаций с клиентом
• Продвижение и продажа новых продуктов и услуг
• Повышение эффективности деятельности банка
• Сбор и анализ статистических данных

Преимущества решения:

• Широкий набор готовой функциональности
• Интуитивно понятный интерфейс
• Легкость выполнения операций - любой платеж в «три клика»
• Персонализация личного кабинета
• Многоуровневая система безопасности
• Быстрая адаптация под бизнес‑процессы банка при внедрении и дальнейшем развитии системы
• Безграничные возможности и расширения функциональности под любые требования заказчика
• Быстрый и экономичный вывод новых продуктов на рынок
• Мультизадачность
• Современных стек технологий
• Поддержка системного ПО с открытым кодом

Функциональные возможности

Счета и карты

• Информация по продуктам
• Мультивалютные счета
• История операций, выписки
• Связанные продукты
• Открытие/закрытие счетов
• Выпуск/перевыпуск/закрытие карт
• Блокировка/разблокировка карт
• Управление услугами
• Бонусные программы
• Управление лимитами
• Виртуальные карты

Управление финансами

• Мониторинг расходов по категориям
• Управление категориями
• График движения средств в разрезе продуктов
• Планирование расходов
• Создание целей для накопления средств
• Подбор банковских продуктов для достижения целей

Кредиты и депозиты

• Заявка на кредит
• График платежей
• Досрочное и частичное погашение
• Кредитный калькулятор
• Подбор вклада
• Открытие/закрытие вклада
• пополнение вклада/частичное изъятие средств

Платежи и переводы

• Внутрибанковские переводы по номеру счета, карты, номеру телефона
• Переводы на карты других банков
• Пополнение карт с других банков
• Переводы по произвольным реквизитам
• Платежи в пользу бюджетных организаций
• Платежи в адрес поставщиков услуг через платежные системы и агрегаторов
• Поиск и оплата начислений в ГИС ГМП и ГИС ЖКХ
• Операции с валютой
• Шаблоны и автоплатежи

Интерфейс системы

• Индивидуальные настройки пользователя (персонализация)
• Управление видимостью продуктов при совершении переводов
• Управляемые пользователем функциональные модули (виджеты)
• Избранные продукты и операции на главной странице

Инфосервисы

• Онлайн‑чат с вложениями
• Почтовый сервис
• Интерация с call‑центорм
• Помощь по разделам личного кабинета
• Обучающие страницы
• Уведомления о событиях в системе
• Новостная лента
• Персонализированные новости, сегментированные рассылки, баннеры
• Офисы и банкоматы на карте с подробной информацией

Дополнительные сервисы

• Заказ справок в посольство, ПФР, ФНС и других
• Программы лояльности
• Управление услугами
• Печать или отправка на e‑mail реквизитов, квитанций об оплате, графиков платежей, выписок за период и пр.
• Онлайн‑регистрация клиентов

Личный кабинет для неклиентов банка (неавторизованная зона)

• Переводы card to card
• Заявки на кредит
• Инфосервисы

Дополнительные возможности мобильного банка

При работе с мобильным приложением InterBank Personal кроме основного функционала пользователю доступен весь пул возможностей мобильных платформ:

• Аутенфикация по лицу и отпечатку пальца
• Геолокация на карте с построение маршрута до офиса или банкомата
• Push‑информирование
• Подтверждение операций через канал push‑уведомлений
• Звонок в банк из приложения
• Осуществление платежей по QR‑кода или штрих‑коду
• Добавление карт клиента в Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay и др.

Администрирование

• Управление клиентами и сотрудниками
• Обеспечение безопасности
• Маркетинговые инструменты
• Управление продуктами и услугами
• Управление лимитами
• Отчеты и справочники

Безопасность

• Система разграничения прав доступа
• Подтверждение операций
• Лимиты на операции
• Система оповещений
• Журналирование
• Антифрод‑система

Интеграционные возможности

Платформа InterBank RS легко интегрируется с различными внешними системами и поддерживает механизмы как синхронного, так и асинхронного обмена данными. Шлюзовой модуль позволяет производить интеграцию и через интеграционные шины (ESB), и напрямую: точка‑точка. В варианте без интеграционной шины такие задачи как маршрутизация, трансформация, обогащение данных шлюзовой модуль берет на себя.

Варианты интеграции:

• Корпоративная сервисная шина данных
• Web‑сервисы
• Обмен в XML- или TXT‑формате
• Промышленные очереди сообщений (Message‑oriented Middleware)
• Хранимые процедуры

Готовый набор интергационных интерфейсов:

• АБС
• Процессинговые центры
• Поставщики услуг
• СЭД
• Удостоверяющие центры
• ГИС

Открытый API

Гибкая архитектура шлюзовой части позволяет подключать любые внешние системы по произвольным протоколам взаимодействия путем создания адаптеров без изменения бизнес‑логики системы.

Благодаря этим возможностям программный комплекс InterBank RS органично вписывается в информационную среду любого банка, обеспечивая взаимодействие со всем многообразием применяемого ПО.

Платформа InterBank RS

Программный комплекс InterBank RS предназначен для автоматизации всего многообразия видов банковского обслуживания в онлайн‑режимe. С помощью платформы InterBank RS вы сможете создать единое информационное пространство для развития корпоративного, розничного и универсального банковского бизнеса.

Преимущества платформы:

• Омниканальность
• Открытый API
• SDK — комплекс средств самостоятельной разработки
• Поддержка микросервисной архитектуры
• Высокий уровень безопасности при обслуживании клиентов
• Доказанная надежность и высокая производительность платформы
• Удобное управление и конфигурирование
• Неограниченные возможности по развитию платформы и еe компонентов
• Современный стек технологий
• Поддержка системного ПО с открытым кодом

Варианты внедрения

Внедрение дистрибутивного решения:

1. Большое количество готового функционала
2. Короткие сроки внедрения
3. Быстрый запуск проекта
4. Брендирование под фирменный стиль банка

Индивидуальное внедрение под техническое задание заказчика: 

1. Возможность выбрать только необходимый функционал
2. Решение работает на высокопроизводительной платформе
3. Опыт внедрения более 50 систем для ДБО розничных клиентов банка
4. Возможность совместного развития системы вместе с командой банка