Система RS-FinMarkets

Обратиться в отдел продаж

Общая информация

Система RS-FinMarkets— это единое решение для автоматизации работы банковского бэк-офиса на всех финансовых рынках — фондовом, срочном, валютном, а также рынке межбанковского кредитования.

Система позиционируется компанией как «умное» решение, поскольку практически полностью автоматизирует работу специалиста бэк-офиса по сопровождению биржевых и внебиржевых операций на финансовых рынках — за ним остаются только функции мониторинга и управления инцидентами.

Состав решения

  • «RS-FinMarkets: Бэк-офис операций с ценными бумагами» — ведение расчетов по сделкам, бухгалтерский и внутренний учет, документарное оформление сделок с эмиссионными ценными бумагами и паями 
  • «RS-FinMarkets: Собственные облигации» — автоматизация учета и сопровождения операций банка по выпуску облигаций, а также сделок с ними 
  • «RS-FinMarkets: Депозитарий» — проведение инвентарных, административных и информационных операций по счетам депо, исполнение функций налогового агента для клиентов депозитарного обслуживания
  •  «RS-FinMarkets: Финансовые инструменты срочных сделок и конверсионные операции» — сделки с производными финансовыми инструментами, валютой, драгоценными металлами, банкнотные сделки, CSA  
  • «RS-FinMarkets: Учтенные векселя» — автоматизация работы с неэмиссионными ценными бумагами (векселями и депозитными сертификатами) сторонних эмитентов 
  • «RS-FinMarkets: Векселя банка» — автоматизация работы с собственными векселями, начиная с момента их эмиссии и заканчивая погашением 
  • «RS-FinMarkets: Репозитарий» — автоматизация взаимодействия банка с репозитарием НРД в рамках процесса предоставления отчетности по внебиржевым операциям на финансовых рынках  
  • «RS-FinMarkets: НДФЛ» — расчет, удержание, формирование налоговых регистров и справок в ФНС для налога на доходы физических лиц по брокерским операциям граждан  
  • «RS-FinMarkets: АРНУ на прибыль банка» — формирование аналитических регистров налогового учета для расчета налога на прибыль по операциям, проводимым банком от своего имени и за свой счет
  •  «RS-FinMarkets: Межбанковские кредиты и депозиты» — учет привлеченных или размещенных денежных средств на межбанковском рынке, организация документооборота, обработка и хранение информации по сделкам межбанковского кредитования

Технологические особенности

Единое информационное пространство
    •  нормативно-справочная информация 
    •  система документооборота 
    •  расчеты 
    •  учет: 
      • бэк
      • офисный бухгалтерский 
      • внутренний 
      • налоговый 
    • отчетность
    • интеграционные потоки
Механизм операций
  • Технологической основой системы является механизм операций, позволяющий строить и гибко настраивать автоматизированный бизнес-процесс последовательной обработки различных объектов системы, то есть зафиксировать действия, которые необходимо выполнить с объектом в процессе его обработки, и в последующем все объекты данного вида обрабатывать по этой схеме. Выбрать необходимые операции можно в специальном справочнике видов операций. При необходимости пользователь может откорректировать дистрибутивные операции либо добавить в справочник собственные операции.
Контролируемая сквозная автоматизация бизнес-процессов бэк-офиса
  • Система охватывает весь цикл обработки сделки — от получения ее из внешних или фронт-офисных систем до выполнения проводок, отправки платежей и выпуска отчетов. 

     
    Для расширения контроля по желанию пользователя можно включить в процесс обработки следующие этапы: 
    • двойной ввод
    • просмотр переговоров 
    • формирование и квитовку подтверждений 
    • квитовку платежей 
    • обработку сообщений о статусах внебиржевых сделок 

    Интеграционные возможности системы позволяют обрабатывать свыше 200 интеграционных потоков при взаимодействии: 
    • с фронт-офисом  
    • с биржей 
    • с системой SWIFT 
    • с расчетным центром банка с Главной книгой/АБС банка 
    • с системой дистанционного банковского обслуживания 
    • с корпоративным хранилищем данных 
    • с другими информационными системами 

    Обработка операций бэк-офиса максимально автоматизирована, на ручной разбор попадают только нештатные ситуации, за счет чего минимизируются операционные риски и существенно сокращаются трудозатраты. Благодаря повсеместному использованию автоматов (роботов), функции пользователя системы смещены от «оператора, осуществляющего ввод проводок и платежей», до «контролера»
Автономная работа на каждом рынке
  • Несмотря на то, что система единая, пользователю предоставляется возможность независимой работы на каждом рынке. 

    Независимая работа предполагает:
    • использование механизма фаз дня с возможностью запрета корректировки операций по группам счетов 
    • учетные операции и расчеты 
    • интеграционные потоки
    • выпуск отчетности
Многофилиальный режим работы с собственными векселями
  • Система позволяет вести учет векселей в многофилиальном режиме. Пример многофилиального режима работы: ввод ценной бумаги осуществляется в филиале, акцептируется она в головном офисе, а бухгалтерский учет и учет бланков ведутся, в зависимости от настройки, либо в филиале, либо в головном офисе.

    Единый реестр векселей банка ведется в режиме онлайн.
Платежный сервис
  • В системе реализована поддержка всех способов заключения сделок и обмена подтверждениями, включая SWIFT, TELEX, СПФС.
Брокерское обслуживание
  • Брокерское обслуживание охватывает фондовый, срочный и валютный рынки. 
    • Единый брокерский договор обслуживания, в котором собрана информация обо всех площадках обслуживания клиента 
    • Расчет и оплата НДФЛ осуществляются автоматически в момент совершения операции вывода средств 
    • Расчет и выгрузка лимитов QUIK, в том числе, корректировки лимитов 
    • Автоматическое массовое формирование и рассылка отчетов брокера 
    • Формирование уведомлений на биржу Осуществление роли центра обработки при двухфакторной аутентификации клиентов 
    • Интеграция с системами дистанционного банковского обслуживания
Масштабируемость
  • Широкие возможности по масштабируемости решения (по количеству обслуживаемых клиентов и выполняемых операций) достигаются благодаря высокой производительности системы, в основе которой СУБД Oracle и реализованная в ядре системы поддержка технологии конвейерной обработки сделок.
Дополнительная функциональность

    • Свыше 300 форм отчетности по всем видам учета, включая бухгалтерский, внутренний и налоговый 
    • Большое количество сверочных отчетов и расшифровок для формирования отчетов ЦБ


Архитектура решения

Архитектура-СОФР.jpg

В настоящее время продукт проходит процедуру регистрации в Реестре российского ПО.


Новости
Показать все







Проекты
Показать все